投資とは？なぜ今の時代に必要なのか｜貯金との違いとインフレ対策をわかりやすく解説

はじめに

近年、「投資」という言葉をよく耳にするようになりました。
しかし、「投資は怖い」「貯金で十分」と考えている人も少なくありません。
本記事では、投資の基本から、なぜ今の時代に投資が必要なのかを初心者向けにわかりやすく解説します。

投資とは、将来の利益を得るためにお金を運用することを指します。
銀行に預ける貯金とは異なり、株式や投資信託、不動産などにお金を回して「お金に働いてもらう」行為です。

かつての日本は「貯金すれば安心」と言われていました。
しかし、現在の日本は超低金利時代。銀行に預けてもお金はほとんど増えません。
さらに、物価（インフレ）は上昇しており、貯金の実質的な価値は目減りしています。

ポイント:
金利よりも物価上昇率の方が高い場合、貯金をしていても実質的にお金の価値は減少します。
つまり「貯金だけでは守れない時代」になっているのです。

貯金は「安全にお金を保管する手段」ですが、投資は「お金を増やす手段」です。
どちらか一方ではなく、目的に応じて両立させることが理想です。

インフレ（物価上昇）が進むと、同じ金額で買えるものが減ります。
つまり、お金の価値が下がるということです。

たとえば、年2％のインフレが10年続くと、100万円の価値は約81万円まで下がります。

投資をしない場合、現金のままではお金の価値が減っていく一方です。
そのため、インフレに強い資産（株式や投資信託など）を保有することが重要になります。

焦らず、堅実に資産形成を進めることが成功のポイントです。

・超低金利とインフレの時代には、貯金だけでは資産が目減りする
・投資はお金を増やすための有効な手段
・まずは少額・長期・分散で始めることが大切

お金を「守る」時代から、「育てる」時代へ。
これが、今の時代に投資が必要とされる理由です。