初心者が知るべき投資用語20選

投資を始めたいと思っても、専門用語が多くて難しく感じる方は多いと思います。
この記事では、初心者がまず知っておくべき投資用語を20個に厳選して、分かりやすく解説します。
これらを理解しておくことで、ニュースや投資記事の内容がぐっと理解しやすくなります。

1. 株式（かぶしき）

企業が資金を集めるために発行する証券のこと。
投資家は株式を購入することで、その企業の一部を所有することになります。株価が上がれば売却益を得られ、企業が利益を出せば配当金を受け取れる可能性もあります。

企業が得た利益の一部を株主に分配するお金のこと。
安定して配当を出している企業は経営が健全であることが多く、長期投資家に人気があります。

株式の売買価格のこと。
株価は企業の業績や景気、金利、為替などさまざまな要因で日々変動します。投資家はこの変動を利用して利益を狙います。

株価がその企業の利益の何倍になっているかを示す指標。
計算式は「PER＝株価÷1株あたり利益（EPS）」です。一般的にPERが低いほど割安、高いほど割高とされます。

企業の純資産に対して株価がどの程度の水準かを示す指標。
計算式は「PBR＝株価÷1株あたり純資産（BPS）」です。PBRが1倍未満であれば、株価が企業の資産価値よりも低いと考えられることがあります。

株主が配当金や株主優待を受け取るために、その株を保有している必要がある日。
この日に株を持っていれば、次回の配当や優待の対象になります。

企業が株主に対して贈る特典。
自社製品や割引券、食事券など、企業ごとに内容が異なります。特に日本では株主優待目当ての投資家も多くいます。

複数の投資家から集めた資金を、運用の専門家（ファンドマネージャー）がまとめて運用する仕組み。
少額から始められ、株式・債券・不動産など幅広い資産に分散投資ができるため、初心者にも人気です。

投資信託の一種で、証券取引所に上場しており、株式のようにリアルタイムで売買できる商品。
日経平均株価やS&P500など、特定の指数に連動して動きます。

国や企業などにお金を貸して、一定期間後に元本と利息を受け取る仕組み。
株式に比べてリスクが低く、安定した運用を求める人に向いています。

投資ポートフォリオの資産配分を定期的に見直すこと。
たとえば「株60％・債券40％」で運用していた場合、株価上昇でバランスが崩れたら、再び元の比率に調整します。

将来の値動きが不確実であることを指します。
投資におけるリスクとは「損をする可能性」であり、リスクが高いほどリターンの振れ幅も大きくなります。

投資によって得られる利益のこと。
一般的にリスクが高いほど、リターンも大きくなる傾向があります。

複数の資産や地域、銘柄に分けて投資する方法。
1つの資産が値下がりしても、他の資産で補えるため、リスクを減らすことができます。

少額投資非課税制度。
投資で得た利益や配当にかかる税金（約20％）が非課税になります。2024年からは「新NISA」として恒久化され、投資枠も拡大されました。

個人型確定拠出年金制度。
老後資金を自分で積み立てる仕組みで、掛金が全額所得控除の対象となるため、節税効果があります。ただし原則60歳まで引き出せません。

インターネット上で取引を行う証券会社。
店舗を持たないため手数料が安く、スマホやパソコンから簡単に株や投資信託を購入できます。代表的な例としてSBI証券、楽天証券などがあります。

毎月一定額を定期的に投資する方法。
価格が高いときは少なく、安いときは多く買うことになり、長期的に平均購入価格を下げる効果があります。長期積立投資の基本となる考え方です。

自分が保有している資産全体の組み合わせ。
株式、債券、投資信託、現金などの比率を調整しながら、リスクを管理します。バランスの取れたポートフォリオを作ることが安定運用の鍵です。

日経平均株価やS&P500など、市場全体の動きに連動する投資方法。
個別銘柄を選ばずに、経済全体の成長を取り込むため、初心者にも人気の高い投資スタイルです。

投資で成果を出すためには、まず基本用語を理解することが大切です。
以下のように分類して覚えると、効率的に学べます。